L’expertise patrimoniale Groupama

Une approche globale de votre patrimoine privé et professionnel

Pour répondre parfaitement à vos préoccupations patrimoniales, nous réalisons une analyse de l’ensemble de vos actifs privés et/ou professionnels. Cette analyse tient compte de votre situation personnelle, de votre histoire familiale et de vos projets.
 

Vous souhaitez valoriser votre patrimoine privé, assurer votre avenir et celui de vos proches

À chaque étape de votre vie, vos préoccupations évoluent. D’abord soucieux de vous constituer un patrimoine, vous souhaitez aussi naturellement le valoriser. Vous recherchez alors un bon rendement et une fiscalité avantageuse, vous acceptez une part de risque ou privilégiez la sécurité. Vous pensez à protéger vos proches et envisagez la transmission de votre patrimoine.
Et tout cela, bien sûr, en vous assurant des revenus confortables pour votre retraite.

Agriculteur, Commerçant, Profession libérale, Dirigeant de sociétés, vous vous consacrez à votre entreprise sans compter et l’avez fait grandir

Protéger ce patrimoine professionnel est une nécessité, en tirer le meilleur aussi. Pour son bon développement et sa transmission dans de bonnes conditions, mais aussi et surtout pour vous et pour votre famille. Il en découle des décisions structurantes que vous devrez prendre au bon moment.
Complètement imbriqués, vos choix d’entrepreneur rejoignent ceux de votre sphère privée. C’est en tout cas de cette façon que nous abordons avec vous l’analyse de votre patrimoine.

En fonction de vos préoccupations, nous vous apportons nos préconisations les plus adaptées à votre situation

Notre expertise au service de vos préoccupations patrimoniale

Un bilan patrimonial pour bien vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine

Nos conseillers en gestion de patrimoine vous proposent de réaliser un bilan patrimonial afin de réaliser une analyse approfondie de votre patrimoine privé, de votre patrimoine professionnel et de leurs interactions mutuelles. Il est fondé sur l’écoute de vos objectifs et de vos priorités ; il est établi selon une approche globale de votre situation, à la fois financière, juridique, fiscale, sociale, familiale et, aussi, professionnelle.

Notre exigence : des conseillers en Gestion de Patrimoine diplômés  et formés en permanence, qui s’engage sur le long terme

Groupama a mis en place un réseau de spécialistes de qualité, avec une exigence forte en termes de compétences techniques et éthiques.
Votre conseiller est proche de vous et vous apporte avant tout des clés pour comprendre et décider. Sa valeur ajoutée est aussi de vérifier avec vous régulièrement si les mesures prises continuent, dans le temps, à produire les effets escomptés et de réagir aux évolutions de la conjoncture afin de vous proposer des opportunités nouvelles.
Il vous accompagne sur le long terme afin d’installer une présence dans toutes les grandes étapes liées à la constitution, à la gestion et à la transmission de votre patrimoine personnel ou professionnel.

Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine s’appuie sur l’ensemble des expertises du Groupe

Vous-même accédez ainsi, à travers lui, à tout un réseau d’experts et de ressources gage d’un réel service sur-mesure pour répondre à vos demandes, même les plus complexes, même les plus pointues :

• ingénieurs patrimoniaux,

• gérants de portefeuilles, 

• experts immobiliers....

Pour vous, votre Conseiller en Gestion de Patrimoine est un véritable chef d’orchestre au service de votre stratégie patrimoniale. À ses côtés, le banquier privé peut en complément, le cas échéant, vous apporter des solutions financières sur-mesure :

Des solutions d'investissement diversifiées pour répondre à toutes vos préoccupations

Si le conseil constitue la pierre angulaire de l’approche patrimoniale, les solutions d’investissement en sont le prolongement indispensable. Vous disposez d’un spectre très large d’offres de qualité, aptes à répondre à vos exigences avec des solutions des plus classiques à celles exclusivement dédiées aux clients patrimoniaux, particuliers et chefs d’entreprise, avec services et options spécifiques.
Nous pouvons vous accompagner en différentes circonstances dans vos réflexions et la mise en œuvre de solutions adaptées.

Priorité à la diversification…

Pour nous, il est important de vous proposer des solutions d’investissement complémentaires pour rechercher la performance tout en limitant la prise de risque. Pour cela, toujours en adéquation avec vos objectifs patrimoniaux, votre profil d’investisseur et votre horizon de placement, nous vous proposons des supports d’investissements vous permettant d’accéder aux différents marchés financiers pour profiter de chacune de leurs opportunités de croissance.

... et à la qualité

Assurance vie, épargne retraite et prévoyance privée ou professionnelle, solutions Gestion privée ou immobilier, notre offre est construite selon un principe simple : vous proposer des solutions parmi les meilleures du marché, qu’elles soient élaborées par nos équipes ou par des acteurs externes reconnus pour leur sérieux et la qualité de leurs prestations.