Sphère privée | Sphère professionnelle | |
|---|---|---|
Développer votre patrimoine | Vous constituer un patrimoine diversifié et solide | Organiser la détention de votre patrimoine professionnel (immobilier, forme juridique) |
Valoriser votre patrimoine | Rechercher le meilleur rapport entre risque et performance | Optimiser votre épargne professionnelle (rémunération) et la gestion de la trésorerie |
Limiter votre pression fiscale et sociale | Optimiser la fiscalité de votre patrimoine | Limiter l'imposition de votre entreprise |
Vous constituer des revenus complémentaires | Percevoir des revenus complémentaires immédiats ou au moment de la cession d'activité | Percevoir des revenus complémentaires immédiats ou au moment de la cession d'activité |
Protéger vos proches et votre patrimoine professionnel | Assurer la protection de vos proches | Assurer la pérennité de votre entreprise |
Transmettre votre patrimoine | Organiser la transmission de votre patrimoine | Organiser votre situation fiscale et financière d'après-cession |
Gestion de patrimoine
Nos experts vous accompagnent
Conseil en gestion de patrimoine : nos 5 engagements forts
Un réseau de conseillers spécialisés
disponibles pour vous aider à atteindre vos objectifs
Des solutions d’investissement diversifiées
précisément adaptées à vos attentes
Le respect d’une stricte déontologie
vous assurant confidentialité et conseil personnalisé
Une vision globale de votre patrimoine
dans sa dimension privée et professionnelle
Un accompagnement personnalisé
qui s’inscrit dans la durée
Groupama reçoit le label Meilleur Conseil Epargne 2024 du magazine Challenges pour la qualité de son approche client via :
> le parcours digital (transparence des informations, contenus pédagogiques, outils d’aides à la décision...) ;
> et les rendez-vous téléphoniques avec ses conseillers (relations de confiance et recommandations personnalisées).
Gestion de patrimoine : définition et principes
La gestion de patrimoine peut se définir très sommairement comme le fait d'administrer les biens d'une personne ou d'une famille. Or, selon cette première approche, chacun, à son niveau, gère un patrimoine dès lors qu'il possède quelques biens, placements... Les termes de "gestion de patrimoine" font en réalité référence à une activité professionnelle pour le compte d'autrui, bien plus qu'à la simple gestion personnelle de ses biens. Au-delà d'une certaine assise matérielle et/ou financière, il s'agit de confier cette mission à un professionnel.
La gestion d'un patrimoine s'entend nécessairement comme une activité sur le long terme. Elle vise tous les aspects d'un patrimoine : immobilier et financier, personnel et professionnel. Elle implique diverses actions, dans le cadre d'une stratégie élaborée avec soin et confiance entre la personne et un expert en gestion patrimoniale : conservation, valorisation, diversification, optimisation fiscale et, bien entendu, transmission du patrimoine.
L’étude de votre situation personnelle et professionnelle
Pour répondre parfaitement à vos préoccupations patrimoniales, nous réalisons une analyse de l’ensemble de vos actifs privés et/ou professionnels. Cette analyse tient compte de votre situation personnelle et familiale ainsi que de vos objectifs patrimoniaux.
L’expertise en gestion patrimoniale et en fiscalité à votre service
Nos conseillers en gestion de patrimoine vous proposent un bilan patrimonial :
À l’écoute de vos objectifs et de vos priorités.
Une approche globale de votre situation (financière, juridique et fiscale, sociale, familiale, professionnelle).
A partir de ce bilan pourra être mise en place une gestion patrimoniale - voire une véritable stratégie sur le long terme.
Le conseil en gestion de patrimoine inclut divers domaines :
Conseil en investissement (produits financiers, patrimoine immobilier), dans le respect de votre profil d’investisseur,
Préconisations d’optimisation fiscale,
Préparation à la retraite,
Montage de solutions pour la transmission du patrimoine (ex. : démembrement, donations, SCI…).
Nos conseillers en gestion de patrimoine vous proposent un bilan patrimonial :
À l’écoute de vos objectifs et de vos priorités.
Une approche globale de votre situation (financière, juridique et fiscale, sociale, familiale, professionnelle).
A partir de ce bilan pourra être mise en place une gestion patrimoniale - voire une véritable stratégie sur le long terme.
Le conseil en gestion de patrimoine inclut divers domaines :
Conseil en investissement (produits financiers, patrimoine immobilier), dans le respect de votre profil d’investisseur,
Préconisations d’optimisation fiscale,
Préparation à la retraite,
Montage de solutions pour la transmission du patrimoine (ex. : démembrement, donations, SCI…).
Privilégiant vos intérêts sur le long terme, Groupama a mis en place un réseau de spécialistes aux compétences techniques et aux qualités éthiques éprouvées : les Conseillers spécialisés en Gestion de Patrimoine.
Dans cet esprit d’exigence, nous avons fondé l’Académie du Patrimoine pour assurer leur formation. Vous pouvez ainsi compter sur un professionnel confirmé : sa mission est de vous aider à mettre en place des solutions parfaitement adaptées à votre stratégie patrimoniale.
Privilégiant vos intérêts sur le long terme, Groupama a mis en place un réseau de spécialistes aux compétences techniques et aux qualités éthiques éprouvées : les Conseillers spécialisés en Gestion de Patrimoine.
Dans cet esprit d’exigence, nous avons fondé l’Académie du Patrimoine pour assurer leur formation. Vous pouvez ainsi compter sur un professionnel confirmé : sa mission est de vous aider à mettre en place des solutions parfaitement adaptées à votre stratégie patrimoniale.
Pour votre bilan patrimonial comme pour votre stratégie, le plan d’action de votre Conseiller en gestion de Patrimoine s’appuie sur l’ensemble des expertises du Groupe. À travers lui, vous accédez à un large réseau d’experts et de ressources (ingénieurs patrimoniaux, gérants de portefeuilles, experts immobiliers...), gage d’un réel service sur mesure pour répondre à vos demandes, même les plus complexes.
Ainsi, votre Conseiller en gestion de Patrimoine est un véritable chef d’orchestre au service de votre stratégie patrimoniale.
Pour votre bilan patrimonial comme pour votre stratégie, le plan d’action de votre Conseiller en gestion de Patrimoine s’appuie sur l’ensemble des expertises du Groupe. À travers lui, vous accédez à un large réseau d’experts et de ressources (ingénieurs patrimoniaux, gérants de portefeuilles, experts immobiliers...), gage d’un réel service sur mesure pour répondre à vos demandes, même les plus complexes.
Ainsi, votre Conseiller en gestion de Patrimoine est un véritable chef d’orchestre au service de votre stratégie patrimoniale.
Nos meilleurs clients accèdent à un programme sur-mesure à la hauteur de leurs exigences : Le Cercle Gestion de Patrimoine. En plus de l’accompagnement de leur Conseiller spécialisé, ils bénéficient dans ce cadre d’avantages et de services exclusifs.
Nos meilleurs clients accèdent à un programme sur-mesure à la hauteur de leurs exigences : Le Cercle Gestion de Patrimoine. En plus de l’accompagnement de leur Conseiller spécialisé, ils bénéficient dans ce cadre d’avantages et de services exclusifs.
Gestion de patrimoine : des solutions d'investissement diversifiées
A côté de la dimension conseil patrimonial, vous accédez à des solutions ajustées à vos attentes :
Investissement financier, investissement locatif… Un spectre très large d’offres de qualité, pour répondre à vos exigences.
Solutions présentant un intérêt spécial dans une optique de défiscalisation.
Priorité à la diversification et à la qualité :
Vous souhaitez rechercher la performance tout en limitant la prise de risque ? Nous vous proposons des supports d’investissements vous permettant d’accéder aux différents marchés financiers pour profiter de chacune de leurs opportunités de croissance.
Placements financiers, assurance vie, épargne retraite et prévoyance privée ou professionnelle, solutions Gestion privée ou immobilier… Notre offre se fonde sur une large gamme de solutions diversifiées, élaborées par nos équipes ou par des acteurs externes reconnus.
Gestion de patrimoine : vos questions
En quoi consiste la gestion de patrimoine ?
Il s’agit d’optimiser la situation patrimoniale d’une personne grâce à un accompagnement sur la durée. On rencontre aussi les termes d’ingénierie patrimoniale (parfois synonyme de Gestion de Patrimoine, parfois désignant spécifiquement l’accompagnement juridique et fiscal). Au-delà d’un certain niveau d’avoirs détenus, la Gestion de patrimoine devient Gestion de fortune.
Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
Pour être accompagné par un professionnel, dans le cadre d'une relation de confiance, afin de gérer et valoriser l’ensemble de vos actifs :
> faire fructifier votre argent et développer votre patrimoine financier,
> gérer vos biens immobiliers,
> profiter de solutions de défiscalisation,
> préparer la transmission optimale de votre patrimoine…
Comment trouver un bon conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
Il est recommandé de faire appel à un conseiller ou de se tourner vers une société membre d’une organisation professionnelle représentative. Vous pouvez donc opter en toute confiance pour l’expertise patrimoniale Groupama.
Découvrez nos offres complémentaires pour gérer vos investissements et votre patrimoine
Epargne
Groupama Premium
Découvrir l'offreOptimisez votre stratégie patrimoniale avec une solution sur mesure. Vous bénéficiez des avantages fiscaux de l’assurance vie, d’une gestion financière adaptée à vos besoins et de l’accompagnement personnalisé de votre conseiller en gestion de patrimoine.
Epargne
OPCI : investir dans l'immobilier d'entreprise
Découvrir l'offreDécouvrez notre offre Organisme de Placement Collectif et Immobilier, afin de diversifier votre patrimoine tout en évitant les contraintes et la gestion d'actifs immobiliers !
Groupama vous accompagne dans le développement et la gestion de votre patrimoine
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Conjuguez performance et maîtrise des risques grâce aux possibilités de l’assurance vie.
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Immobilier et placements
Tour d’horizon des différentes solutions d’investissement pour maintenir votre niveau de vie à la retraite.
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Quels sont les avantages et quelles sont les démarches à effectuer ?
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Pour les conditions et les limites des garanties et des services présentés, se reporter aux contrats ou se renseigner auprès de votre conseiller Groupama.
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