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Comment se constituer un patrimoine immobilier ?

Nos conseils pour votre épargne en podcasts

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Le contexte économique, fiscal, juridique… est complexe et mouvant. C’est pourquoi nous vous accompagnons dans la constitution, la valorisation et la transmission de votre patrimoine, et cherchons en permanence à sécuriser les solutions que nous vous proposons.

Gestion de patrimoine

Notre accompagnement expert en ingénierie patrimoniale

Un conseiller me rappelle
Cerise famille

Obtenir des conseils en gestion de patrimoine

Un conseiller me rappelle

Conseil en gestion de patrimoine : nos 5 engagements forts

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    La primauté de vos intérêts et une confidentialité absolue,

    garanties d’une relation fondée sur la confiance

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    Une vision globale de votre patrimoine

    dans sa dimension personnelle et professionnelle.

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    Un accompagnement inscrit dans le temps

    pour valoriser chaque grande étape de la vie de votre patrimoine

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    Priorité à la diversification

    avec des solutions d’investissement sur les différents marché

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    Un très haut niveau d’exigence,

    à travers un réseau de Conseillers spécialisés en Gestion de Patrimoine

Une approche globale : une analyse de votre patrimoine financier ou immobilier, privé, professionnel

Pour répondre parfaitement à vos préoccupations patrimoniales, nous réalisons une analyse de l’ensemble de vos actifs privés et/ou professionnels. Cette analyse tient compte de votre situation personnelle, de votre histoire familiale et de vos projets.

Sphère privée
Sphère professionnelle

Développer votre patrimoine

Vous constituer un patrimoine diversifiée et solide

Organiser la détention de votre patrimoine professionnel (immobilier, forme juridique)

Valoriser votre patrimoine

Recherche le meilleur rapport entre risque et performance

Optimiser votre épargne professionnelle (rémunération) et la gestion de la trésorerie

Limiter votre pression fiscale et sociale

Optimiser la fiscalité de votre patrimoine

Limiter l'imposition de votre entreprise

Se constituer des revenus complémentaires

Percevoir des revenus complémentaires immédiats ou au moment de la cession d'activité

Percevoir des revenus complémentaires immédiats ou au moment de la cession d'activité

Protéger vos proches et votre patrimoine professionnel

Assurer la protection de vos proches

Assurer la pérennité de l'entreprise

Transmettre son patrimoine

Organiser la transmission de votre patrimoine

Organiser votre situation fiscale et financière d'après-cession

Notre expertise en gestion de patrimoine à votre service

  • Un bilan complet pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine

    Nos conseillers en gestion de patrimoine vous proposent un audit patrimonial :

    • À l’écoute de vos objectifs et de vos priorités.

    • Une approche globale de votre situation (financière, juridique et fiscale, sociale, familiale, professionnelle).

    A partir de ce bilan pourra être mise en place une gestion patrimoniale - voire une véritable stratégie - sur le long terme.


    Le conseil en gestion de patrimoine inclut divers domaines :

    • Conseil en investissement (produits financiers, patrimoine immobilier),

    • Préconisations d’optimisation fiscale,

    • Préparation à la retraite,

    • Montage de solutions pour la transmission du patrimoine (ex. : démembrement, donations, SCI…).


  • Des professionnels spécialisés dans le conseil en gestion de patrimoine

    Groupama a mis en place un réseau de spécialistes de qualité. Diplômés et formés en permanence dans notre Académie du Patrimoine, ces professionnels de haut niveau sont à votre disposition.


    Votre Conseiller Spécialisé en Gestion de Patrimoine (CSGP) :

    • Est proche de vous et vous apporte des clés pour comprendre et décider.

    • Vous accompagne sur le long terme, pour la constitution, la gestion et la transmission de votre patrimoine personnel ou professionnel.


  • Votre CSGP s’appuie sur l’ensemble des expertises du Groupe

    Vous accédez à travers lui à tout un réseau d’experts et de ressources, dans le cadre d’une relation de confiance, pour répondre à vos demandes, même les plus complexes :

    • ingénieurs patrimoniaux,

    • gérants de portefeuilles,

    • experts immobiliers....

    Pour vous, votre Conseiller en Gestion de Patrimoine est un véritable chef d’orchestre au service de votre stratégie patrimoniale.

Gestion de patrimoine : des solutions d'investissement diversifiées

A côté de la dimension conseil, vous accédez à des solutions exactement ajustées à vos attentes :

  • Investissement financier, investissement immobilier… Un spectre très large d’offres de qualité, pour répondre à vos exigences.

  • Solutions présentant un intérêt spécial dans une optique de défiscalisation.


Priorité à la diversification et à la qualité :

Vous souhaitez rechercher la performance tout en limitant la prise de risque ? Nous vous proposons des supports d’investissements vous permettant d’accéder aux différents marchés financiers pour profiter de chacune de leurs opportunités de croissance.


Placements financiers, assurance vie, épargne retraite et prévoyance privée ou professionnelle, solutions Gestion privée ou immobilier… Notre offre se fonde sur des solutions parmi les meilleures du marché, élaborées par nos équipes ou par des acteurs externes reconnus.

Gestion de patrimoine : vos questions

En quoi consiste la gestion de patrimoine ?

Il s’agit d’optimiser la situation patrimoniale d’une personne grâce à un accompagnement sur la durée. On rencontre aussi les termes d’ingénierie patrimoniale (parfois synonyme de Gestion de Patrimoine, parfois désignant spécifiquement l’accompagnement juridique et fiscal). Au-delà d’un certain niveau d’avoirs détenus, la Gestion de patrimoine devient Gestion de fortune.

Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine ?

Pour être accompagné par un professionnel afin de gérer et valoriser l’ensemble de vos actifs :
> Faire fructifier votre argent et développer votre patrimoine financier,
> Gérer vos biens immobiliers,
> Profiter de solutions de défiscalisation,
> Préparer la transmission optimale de votre patrimoine…

Comment trouver un bon conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?

Il est recommandé de se tourner vers un conseiller ou une société membre d’une organisation professionnelle représentative. Vous pouvez donc opter en toute confiance pour l’expertise patrimoniale Groupama : Groupama Asset Management est partenaire de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), agréée par l’Autorité des Marchés Financiers

Qui fait de la gestion de patrimoine ?

Les conseils en gestion de patrimoine peuvent être fournis par différents intervenants, dans des cadres professionnels très divers : conseiller patrimonial, conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant ou au sein d’une banque, d’une compagnie d’assurance, cabinet de gestion de patrimoine, gestionnaire de patrimoine, courtier, conseiller en investissement, conseiller financier, gestionnaires d’affaires immobilières…

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Découvrez nos offres complémentaires pour gérer vos investissements et votre patrimoine

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    Epargne

    Assurance vie

    Préparez l’avenir et diversifiez votre épargne en visant de vraies perspectives de rendement pour tous vos projets : valoriser un capital, constituer des revenus complémentaires, transmettre un patrimoine… 

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    OPCI : investir dans l'immobilier d'entreprise

    Découvrez notre offre Organisme de Placement Collectif et Immobilier, afin de diversifier votre patrimoine tout en évitant les contraintes et la gestion d'actifs immobiliers !

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Toutes nos infos et conseils en épargne et retraite

Mentions légales et informatives

Pour les conditions et les limites des garanties et des services présentés, se reporter au contrat ou voir auprès de votre conseiller Groupama.

(1) Pour toute souscription simultanée d'une assurance Conduire formule Confort ou Mobilité et d'un crédit auto chez Orange Bank de 7 000€ minimum. Le crédit doit être toujours en cours au moment du sinistre. Offre soumise à conditions. Voir modalités d'application auprès d'un conseiller de votre caisse régionale.
(2) 150 euros de réduction sur la cotisation de la première année d’assurance pour toute nouvelle souscription d’un contrat Groupama Santé Active ou Groupama Santé Active Senior entre le 29 août et le 13 novembre 2022 sous condition d’un montant minimum de prime annuelle variable selon les Caisses Régionales - Voir conditions en agence.