Sphère privée | Sphère professionnelle | |
|---|---|---|
Développer votre patrimoine | Vous constituer un patrimoine diversifiée et solide | Organiser la détention de votre patrimoine professionnel (immobilier, forme juridique) |
Valoriser votre patrimoine | Recherche le meilleur rapport entre risque et performance | Optimiser votre épargne professionnelle (rémunération) et la gestion de la trésorerie |
Limiter votre pression fiscale et sociale | Optimiser la fiscalité de votre patrimoine | Limiter l'imposition de votre entreprise |
Se constituer des revenus complémentaires | Percevoir des revenus complémentaires immédiats ou au moment de la cession d'activité | Percevoir des revenus complémentaires immédiats ou au moment de la cession d'activité |
Protéger vos proches et votre patrimoine professionnel | Assurer la protection de vos proches | Assurer la pérennité de l'entreprise |
Transmettre son patrimoine | Organiser la transmission de votre patrimoine | Organiser votre situation fiscale et financière d'après-cession |
Comment se constituer un patrimoine immobilier ?
Nos conseils pour votre épargne en podcasts
Gestion de patrimoine
Notre accompagnement expert en ingénierie patrimoniale
Obtenir des conseils en gestion de patrimoine
Conseil en gestion de patrimoine : nos 5 engagements forts
La primauté de vos intérêts et une confidentialité absolue,
garanties d’une relation fondée sur la confiance
Une vision globale de votre patrimoine
dans sa dimension personnelle et professionnelle.
Un accompagnement inscrit dans le temps
pour valoriser chaque grande étape de la vie de votre patrimoine
Priorité à la diversification
avec des solutions d’investissement sur les différents marché
Un très haut niveau d’exigence,
à travers un réseau de Conseillers spécialisés en Gestion de Patrimoine
Une approche globale : une analyse de votre patrimoine financier ou immobilier, privé, professionnel
Pour répondre parfaitement à vos préoccupations patrimoniales, nous réalisons une analyse de l’ensemble de vos actifs privés et/ou professionnels. Cette analyse tient compte de votre situation personnelle, de votre histoire familiale et de vos projets.
Notre expertise en gestion de patrimoine à votre service
Un bilan complet pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine
Nos conseillers en gestion de patrimoine vous proposent un audit patrimonial :
À l’écoute de vos objectifs et de vos priorités.
Une approche globale de votre situation (financière, juridique et fiscale, sociale, familiale, professionnelle).
A partir de ce bilan pourra être mise en place une gestion patrimoniale - voire une véritable stratégie - sur le long terme.
Le conseil en gestion de patrimoine inclut divers domaines :
Conseil en investissement (produits financiers, patrimoine immobilier),
Préconisations d’optimisation fiscale,
Préparation à la retraite,
Montage de solutions pour la transmission du patrimoine (ex. : démembrement, donations, SCI…).
Des professionnels spécialisés dans le conseil en gestion de patrimoine
Groupama a mis en place un réseau de spécialistes de qualité. Diplômés et formés en permanence dans notre Académie du Patrimoine, ces professionnels de haut niveau sont à votre disposition.
Votre Conseiller Spécialisé en Gestion de Patrimoine (CSGP) :
Est proche de vous et vous apporte des clés pour comprendre et décider.
Vous accompagne sur le long terme, pour la constitution, la gestion et la transmission de votre patrimoine personnel ou professionnel.
Votre CSGP s’appuie sur l’ensemble des expertises du Groupe
Vous accédez à travers lui à tout un réseau d’experts et de ressources, dans le cadre d’une relation de confiance, pour répondre à vos demandes, même les plus complexes :
ingénieurs patrimoniaux,
gérants de portefeuilles,
experts immobiliers....
Pour vous, votre Conseiller en Gestion de Patrimoine est un véritable chef d’orchestre au service de votre stratégie patrimoniale.
Gestion de patrimoine : des solutions d'investissement diversifiées
A côté de la dimension conseil, vous accédez à des solutions exactement ajustées à vos attentes :
Investissement financier, investissement immobilier… Un spectre très large d’offres de qualité, pour répondre à vos exigences.
Solutions présentant un intérêt spécial dans une optique de défiscalisation.
Priorité à la diversification et à la qualité :
Vous souhaitez rechercher la performance tout en limitant la prise de risque ? Nous vous proposons des supports d’investissements vous permettant d’accéder aux différents marchés financiers pour profiter de chacune de leurs opportunités de croissance.
Placements financiers, assurance vie, épargne retraite et prévoyance privée ou professionnelle, solutions Gestion privée ou immobilier… Notre offre se fonde sur des solutions parmi les meilleures du marché, élaborées par nos équipes ou par des acteurs externes reconnus.
Gestion de patrimoine : vos questions
En quoi consiste la gestion de patrimoine ?
Il s’agit d’optimiser la situation patrimoniale d’une personne grâce à un accompagnement sur la durée. On rencontre aussi les termes d’ingénierie patrimoniale (parfois synonyme de Gestion de Patrimoine, parfois désignant spécifiquement l’accompagnement juridique et fiscal). Au-delà d’un certain niveau d’avoirs détenus, la Gestion de patrimoine devient Gestion de fortune.
Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour être accompagné par un professionnel afin de gérer et valoriser l’ensemble de vos actifs :
> Faire fructifier votre argent et développer votre patrimoine financier,
> Gérer vos biens immobiliers,
> Profiter de solutions de défiscalisation,
> Préparer la transmission optimale de votre patrimoine…
Comment trouver un bon conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
Il est recommandé de se tourner vers un conseiller ou une société membre d’une organisation professionnelle représentative. Vous pouvez donc opter en toute confiance pour l’expertise patrimoniale Groupama : Groupama Asset Management est partenaire de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), agréée par l’Autorité des Marchés Financiers
Qui fait de la gestion de patrimoine ?
Les conseils en gestion de patrimoine peuvent être fournis par différents intervenants, dans des cadres professionnels très divers : conseiller patrimonial, conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant ou au sein d’une banque, d’une compagnie d’assurance, cabinet de gestion de patrimoine, gestionnaire de patrimoine, courtier, conseiller en investissement, conseiller financier, gestionnaires d’affaires immobilières…
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Pour les conditions et les limites des garanties et des services présentés, se reporter au contrat ou voir auprès de votre conseiller Groupama.
