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L’assurance vie haut de gamme vous permet de profiter d’une gestion sur mesure et de l’accompagnement personnalisé de votre Conseiller en Gestion de Patrimoine.

L’assurance vie haut de gamme

pour servir votre strategie patrimoniale

GNE PARRAINAGE

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Assurance vie haut de gamme : les points forts de Groupama Premium

  • groupama-atoms-picto-round-reward

    Des supports de sociétés de gestion reconnues



  • groupama-atoms-picto-round-protect-you (1)

    Choix d’une gestion adaptée à vos attentes


  • groupama-atoms-picto-round-accompaniment

    Accompagnement patrimonial sur mesure

  • groupama-atoms-picto-round-modulable-credit

    Fiscalité avantageuse pour vous ou vos proches

  • groupama-atoms-picto-round-attractive-return

    Possibilité de sécuriser vos plus-values

Assurance vie haut de gamme : un placement à gérer en toute liberté

Le contrat d’assurance vie haut de gamme Groupama Premium vous permet de choisir entre deux modes de gestion, selon vos disponibilités et vos connaissances des marchés financiers et d’accéder à notre offre de produits structurés.

  • La gestion déléguée

    Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine vous aide à définir votre profil d’investisseur, votre horizon de placement et le niveau de risque que vous acceptez. Ensuite, vous confiez la gestion de votre investissement à nos experts. Ils répartissent votre épargne et la suivent, en l’adaptant au contexte des marchés financiers et à votre objectif.

  • La gestion libre

    Vous gérez vous-même votre contrat et répartissez votre investissement entre fonds en euros et supports en unités de compte. Pour vous aider, Groupama Premium vous propose 4 options de gestion facultatives :

    • Sécurisation des plus-values : vos gains réalisés sur les unités de compte sont automatiquement arbitrés sur le fonds en euros ;

    • Limitation des moins-values relatives : les risques de perte sont réduits en cas de tendance baissière des marchés financiers ;

    • Canal de performance : vous combinez la sécurisation des plus-values et la limitation des moins-values ;

    • Lissage des investissements : vous investissez progressivement sur les unités de compte depuis le fonds en euros pour atténuer les variations des marchés.

    A noter : l’absence de frais d’arbitrage

  • Les produits structurés

    Votre contrat Groupama Premium vous permet de souscrire à notre offre de produits structurés, Telluma Oblig Mai 2024 et Porphyre Vert Mai 2024. Ils permettent de rechercher le potentiel de performance avec un remboursement, sous condition, du capital brut à l’échéance finale sous certaines conditions définies et connues à la souscription.

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Assurance vie haut de gamme : un investissement visant la performance

Nos experts analysent les marchés financiers et vous assurent le meilleur choix de supports, avec une diversification optimale par classes d’actifs (actions, obligations, monétaires…), zones géographiques, secteurs ou thématiques d’activités.


Vous voulez que votre argent vise des potentiels de rendements sur le long terme ? Vous pouvez investir sur de nombreux fonds sélectionnés pour leur performance et gérés par des sociétés de gestion solides et reconnues : BlackRock, M&G, Pictet Asset Management, Edmond de Rothschild Asset Management, Groupama Asset Management…


A noter : les montants investis sur des supports en unités de compte(1) comportent un risque de perte dû aux fluctuations des marchés financiers à la hausse ou à la baisse.


Documents d'informations

Document d’Informations Clés (DIC) – Groupama Premium
Document d’Informations Clés (DIC) – Fonds Euros
Document d’Informations Clés (DIC) – Gestion déléguée - Profil Sérénité
Document d’Informations Clés (DIC) – Gestion déléguée - Profil Sérénité Durable
Document d’Informations Clés (DIC) – Gestion déléguée - Profil Modéré
Document d’Informations Clés (DIC) – Gestion déléguée - Profil Modéré Durable
Document d’Informations Clés (DIC) – Gestion déléguée - Profil Equilibré
Document d’Informations Clés (DIC) – Gestion déléguée - Profil Equilibre Durable
Document d’Informations Clés (DIC) – Gestion déléguée - Profil Dynamique
Document d’Informations Clés (DIC) – Gestion déléguée - Profil Dynamique Durable
Document d’Informations Clés (DIC) – Gestion déléguée - Profil Offensif
Document d’Informations Clés (DIC) – Gestion déléguée - Profil Offensif Durable

Assurance vie haut de gamme : adaptée au besoin de sécurité

Avec le fonds euros du contrat Groupama Premium, vous bénéficiez du mécanisme défensif de l’effet cliquet : les intérêts des versements effectués sont garantis et investis dans l'actif général de Groupama Gan Vie.


Le taux de rendement servi pour 2023 s'établit à :

  • Taux minimum(2) : 2,00% pour 2023 pour le fonds en euros en gestion libre ou 2,80% pour le fonds en euros en gestion libre si la part en unités de comptes sur le contrat est supérieure à 30%,

  • Taux maximum possible avec le dispositif de bonus 2023 : 3,50% pour le fonds euros en gestion déléguée,

  • Le taux moyen de rendement de Groupama Premium s’établit à 2,32% pour 2023 (moyenne des différents taux de participation aux bénéfices sur le contrat).

Et grâce au dispositif de bonus, le taux de rendement maximum du fonds en euros des contrats d’assurance vie multisupports pour 2023 a atteint 4,00% (participation aux bénéfices 2023 + Bonus 2023 sur les versements en gestion déléguée(3)). Le Bonus 2023 est attribué (sous réserve du respect de certains critères) en complément du taux de participation aux bénéfices distribué sur le fonds en euros au 31 décembre 2023, net de frais de gestion.

Assurance vie haut de gamme : la fiscalité sur les rachats

L’épargne investie n’est jamais imposée sur le revenu en phase d’épargne. En revanche, les gains acquis sur le fonds euros sont soumis aux prélèvements sociaux au 31/12 de chaque année).


En cas de rachat partiel ou total, seuls les intérêts issus du capital retiré sont soumis à l’impôt et aux prélèvements sociaux.


Découvrez en détail les différents taux d’imposition, en fonction de la date des versements, de leur montant et de la date du rachat, ainsi que les abattements sur les plus-values après 8 ans de détention.

Assurance vie haut de gamme : un outil privilégié de transmission

La clause bénéficiaire permet de désigner un ou plusieurs bénéficiaires en cas de décès. Les capitaux leur sont alors transmis dans des conditions avantageuses. Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine est là pour définir avec vous une stratégie patrimoniale adaptée.


A noter : vous pouvez opter, à l’adhésion, pour la garantie plancher, une sécurité pour vos bénéficiaires en cas de décès, dans le cas d’une épargne largement investie en unités de compte (capital non garanti). Ils ne pourront percevoir moins que le total des versements réalisés.

Assurance vie haut de gamme : l’efficacité des services en ligne

Votre espace client groupama.fr vous permet de consulter à tout moment votre contrat, d’effectuer des versements libres, programmés, et des arbitrages. Vous disposez d’un service d’alertes e-mail sur les OPCVM, de comparatifs et simulateurs sur la performance des supports en unités de compte.

Assurance vie haut de gamme : vos questions

Quels avantages offre l’assurance vie haut de gamme Groupama Premium ?

L’accompagnement personnalisé d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine qui vous apporte écoute et conseils, pour définir vos stratégies d’investissement adaptées.

Combien de fois faut-il verser sur le contrat Groupama Premium ?

Vous pouvez placer et faire fructifier un capital en un seul versement à l’adhésion. Vous pouvez aussi effectuer un investissement progressif, avec des versement libres ou programmés.

Comment fonctionne l’assurance vie haut de gamme Groupama Premium ?

2 modes de gestion au choix : déléguée ou libre. Selon votre expérience des marchés et du temps dont vous disposez, vous optez pour celui qui vous convient le mieux.

Que comprend le contrat Groupama Premium comme supports ?

L’assurance vie haut de gamme Groupama Premium vous permet de placer votre épargne sur le fonds euros et sur une riche gamme d’unités de compte diversifiées.

Quelle est la fiscalité du contrat d’assurance vie Groupama Premium ?

Elle est avantageuse en cas de rachat, avec une imposition allégée et des abattements, et en cas de décès, avec la transmission de sommes largement exonérées de droits de succession à vos bénéficiaires.

Quelle est la disponibilité de mon épargne sur Groupama Premium ?

Votre épargne reste disponible à tout moment. En cas de besoin, différents choix s’offrent à vous : rachats partiels, rachats partiels programmés, rente à vie personnelle ou réversible…

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Mentions légales et informatives

Pour les conditions et les limites des garanties et des services présentés, se reporter au contrat ou voir auprès de votre conseiller Groupama.

(1) L'assureur Groupama Gan Vie s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur la valeur. La valeur en unités de compte n'est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.
(2) Rendement 2023 = (Participation aux bénéfices 2023 + bonus 2023). Les bonus sont attribués en complément du taux de participation aux bénéfices distribué sur le fonds en euros au 31 décembre 2023, net de frais de gestion du contrat, hors coût éventuel de la garantie plancher et avant prélèvements sociaux, sous réserve du respect des critères d’application du bonus 2023 à cette même date.
(3) Offre Bonus 2% : Du 23 mai 2023 au 31 mars 2024, pour toute souscription ou versement complémentaire à un contrat d'assurance vie ou de capitalisation, un bonus de 2,00% a été attribué sur la part de votre versement investie dans le fonds euros en gestion déléguée sur la période de l’offre. Ce Bonus s’applique prorata temporis à compter de la date de versement dans le cadre de l’offre et jusqu’au 31 décembre 2024 inclus.
(4) L'assureur Groupama Gan Vie s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur la valeur. La valeur en unités de compte n'est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.
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