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Avantage Groupama
Jusqu’à 400€ offerts pour toute nouvelle souscription du 13 mars au 19 mai 2023(1)
Assurance retraite individuelle
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Les points forts de l'offre retraite des TNS Groupama Nouvelle Vie
Une fiscalité favorable
Vos cotisations retraite et prévoyance sont déductibles de vos revenus professionnels imposables(3).
Un complément de retraite
Alimentez avec souplesse et à votre rythme votre plan d’épargne retraite pour anticiper le maintien de votre niveau de vie.
Une protection élargie
Groupama Nouvelle Vie propose des garanties de prévoyance pour protéger votre famille et ainsi vous assurer une préparation sereine de votre retraite.
À qui s'adresse cette offre ? Groupama Nouvelle Vie est ouvert à tous les actifs. Ce contrat peut vous suivre tout au long de votre vie professionnelle, que vous soyez salariés ou indépendants. Vous pouvez même le conserver en cas de changement de statut. Sur simple demande de votre part, votre assureur modifiera la fiscalité de vos versements. La priorité : poursuivre et optimiser votre préparation de retraite.
Quand souscrire cette offre ? Vous pouvez souscrire Groupama Nouvelle Vie à tout moment de votre vie active. Il n’est jamais trop tard pour préparer sa retraite, mais sachez que plus tôt vous souscrivez, moins l’effort d’épargne sera important pour vous constituer un capital retraite correspondant à vos besoins.
Les garanties principales de l'assurance retraite du travailleur indépendant
Un contrat souple pour vous donner le choix :
De faire des versements réguliers dès 50 € par mois et/ou des versements libres (minimum 300 €), ou même de suspendre vos versements en fonction de l’évolution de votre situation ;
De transférer l’épargne accumulée d’anciens contrats retraite (PERP, Madelin, Madelin agricole etc.)(4) pour compléter et alimenter les versements de votre contrat Groupama Nouvelle Vie ;
De transférer une épargne salariale ou constituée dans le cadre de votre entreprise(4) ;
Et de profiter de votre épargne à la retraite sous forme de rente ou de capital(5) ou même une combinaison des deux.
Un contrat offrant différentes possibilités de gestion pour valoriser votre épargne avec :
Une gestion pilotée qui sécurisera automatiquement votre épargne entre les différents supports d’investissement en unités de compte et le fonds en euros en fonction de la durée restant à courir jusqu’à la date prévue pour votre départ à la retraite.
Une gestion libre qui vous laisse choisir vos modalités d’investissement parmi une gamme de supports diversifiés.
Vos arbitrages seront gratuits (aucuns frais ne seront perçus lorsque vous modifiez la ventilation de votre épargne entre les supports du contrat).
A savoir :
Parce que chaque professionnel est unique, pour bâtir votre projet de retraite, nous vous guidons tout au long de votre réflexion : des premiers questionnements jusqu’à la mise en place de votre contrat. Echangez avec votre coach retraite.
Le taux de Participation aux Bénéfices pour le contrat Groupama Nouvelle Vie s’établit à
1,30 % pour 2022 pour le fonds en euros en gestion libre,
1,80 % pour le fonds en euros en gestion pilotée.
Le taux de rendement des principaux contrats de retraite multisupports s’établit à 1,30 % pour 2022 sauf pour Groupama Nouvelle Vie en Gestion pilotée : 1,80 %.
Les garanties complémentaires de l'assurance retraite TNS
Profitez du savoir-faire en assurance de Groupama pour améliorer votre contrat avec un panel de garanties de prévoyance additionnelles :
La garantie relais(6) : en cas d’arrêt de travail de plus de 3 mois, Groupama prend en charge vos cotisations régulières pour garantir le maintien de votre capacité d’épargne.
La garantie décès majorée(7) : elle préserve l’avenir de vos proches en cas de décès avant l’âge de la retraite. Ainsi, ils bénéficieront non seulement de votre épargne sur votre contrat mais aussi d’un capital complémentaire versé par Groupama correspondant au cumul des cotisations régulières nettes qui restaient à verser jusqu’à vos 67 ans.
La garantie plancher : en cas de décès, cette garantie protège vos bénéficiaires en leur assurant au minimum une épargne égale à vos versements nets investis même en cas de baisse des supports financiers.
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Découvrir nos offres adaptées aux chefs d'entreprise
Pros, TPE & Entreprises
Épargne salariale chef d’entreprise
Découvrir notre offreEn tant que professionnel exerçant même dans une petite structure, l’épargne salariale vous concerne et vous permet de bénéficier d’avantages fiscaux.
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Accompagnement patrimonial
Découvrir notre offreVous souhaitez développer, préserver ou transmettre votre patrimoine en optimisant vos charges sociales et fiscales ? Bénéficiez gratuitement des conseils d'un gestionnaire en patrimoine Groupama.
Groupama vous accompagne dans la préparation de votre retraite
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Plan d'Epargne Retraite
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Fin de carrière
Comment combiner retraite et activité professionnelle ?
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Plan d’Épargne Retraite Individuel
Comment réaliser des économies d’impôts grâce au PERIN ?
Mentions légales et informatives
Pour les conditions et les limites des garanties et des services présentés, se reporter au contrat ou voir auprès de votre conseiller Groupama.
(1) Du 13 mars au 19 mai 2023, pour toute première adhésion au Plan d’Epargne Retraite « Groupama Nouvelle Vie » avec mise en place de cotisations mensuelles d’un montant minimum de 80€, bénéficiez d’un abondement retraite doublé soit 160€. Cet abondement équivalent à deux mensualités (arrondies à la dizaine d’euros inférieure), et plafonné à 400€, sera versé par Groupama Gan Vie au terme d'un délai de 6 mois sous réserve de paiement des cotisations régulières sans impayé et du maintien du montant défini à l’adhésion jusqu’au terme de ces 6 mois. Il sera investi sans frais, selon les modalités de gestion financière en vigueur lors du versement. Si vous êtes déjà client retraite Groupama (contrat Madelin ou PERP) et que souhaitez faire un transfert interne de votre contrat vers GNV vous pourrez bénéficier du doublement de l’abondement retraite dans les mêmes conditions si les nouvelles cotisations régulières mises en place sont strictement supérieures à 80 € et supérieures ou égales aux cotisations existantes sur le contrat transféré.
(2) Du 1er novembre au 31 décembre 2022, pour toute première adhésion au Plan d’Epargne Retraite « Groupama Nouvelle Vie » avec mise en place de cotisations mensuelles d’un montant minimum de 80 €, bénéficiez d’un abondement retraite. Cet abondement équivalent à une mensualité (arrondie à la dizaine d’euros inférieure), et plafonné à 200 €, sera versé par Groupama Gan Vie au terme d'un délai de 6 mois sous réserve de paiement des cotisations régulières. Il sera investi sans frais, selon les modalités de gestion financière en vigueur lors du versement. Si vous êtes déjà client retraite Groupama (contrat Madelin ou PERP) et que vous souhaitez transférer votre contrat vers Groupama Nouvelle Vie, vous pourrez bénéficier de l’abondement dans les mêmes conditions si les nouvelles cotisations régulières mensuelles mises en place sont supérieures de 80 € minimum à celles de votre contrat transféré.
(3) Dans la limite des plafonds autorisés sauf option contraire.
(4) Les versements sont affectés, en fonction de leur nature sur un des 3 compartiments du plan d'épargne retraite de l'adhérent. Ces compartiments relèvent de fiscalités différentes conformément à l’article L224-2 du Code monétaire et financier.
(5) Uniquement pour les sommes issues des versements volontaires ou de l'épargne salariale.
(6) Uniquement pour les assurés exerçant une activité professionnelle non salariée non agricole ou une activité de chef d’exploitation ou d’entreprise agricole.
(7) Les cotisations de la garantie relais sont déductibles de l'enveloppe fiscale prévoyance Madelin. Les cotisations de la garantie décès majorée sont déductibles au titre de l’article 154 bis du CGI.