Accompagnement patrimonial du chef d’entreprise

 

Commerçant, artisan, profession libérale que vous exerciez votre activité en nom propre ou en ayant recours à une société,

vous êtes confronté à l’interaction permanente de votre patrimoine professionnel et personnel. Votre avenir et celui de vos proches dépendent des choix que vous effectuerez dans le cadre de votre activité professionnelle. Notre souhait est de vous accompagner durant toutes les étapes de votre vie et de celle de votre entreprise : la création, le développement et la cession de son entreprise.

 

Nos trois engagements forts

La primauté de votre intérêt et une confidentialité absolue

Une vision globale de votre patrimoine dans sa dimension personnelle et professionnelle

Un accompagnement qui s’inscrit dans le temps

 
 

UNE APPROCHE GLOBALE DE VOTRE PATRIMOINE PRIVE ET PROFESSIONNEL

Pour répondre parfaitement à vos préoccupations patrimoniales et entrepreneuriales, nous réalisons une analyse de l’ensemble de vos actifs privés et professionnels. Cette analyse tient compte de votre situation personnelle et familiale, de votre situation professionnelle, de vos objectifs et projets.
Elle nous permettra de vous accompagner afin répondre à l’ensemble de vos préoccupations :

  • Assurer un revenu disponible suffisant en réduisant la pression fiscale et sociable si possible,
  • Assurer la pérennité de l’entreprise  et protéger ses proches en cas d’accident de la vie,
  • Assurer sa prévoyance et ses revenus futurs,
  • Organiser la transmission de votre outil professionnel…
 
En tant qu’entrepreneur  vous êtes amenés en permanence à prendre des décisions qui ont un impact direct sur votre sphère privée et inversement.
Nous sommes en mesure de vous éclairer sur les conséquences de vos choix et de vous proposer des solutions dédiées qui vous permettront de trouver le juste équilibre entre vos aspirations personnelles et vos contraintes professionnelles.
 

En fonction de vos préoccupations, nous vous apportons nos préconisations les plus adaptées à votre situation

 

NOTRE EXPERTISE AU SERVICE DE VOS PREOCCUPATIONS PATRIMONIALES

Un bilan patrimonial pour bien vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine

Nos conseillers en gestion de patrimoine vous proposent de réaliser un bilan patrimonial afin de réaliser une analyse approfondie de votre patrimoine privé, de votre patrimoine professionnel et de leurs interactions. Il est fondé sur l’écoute de vos objectifs et de vos priorités ; il est établi selon une approche globale de votre situation, à la fois financière, juridique, fiscale, sociale, familiale et, aussi, professionnelle.
 

Notre exigence : des conseillers en Gestion de Patrimoine diplômés  et formés en permanence, qui s’engagent sur le long terme

Groupama a mis en place un réseau de spécialistes de qualité, avec une exigence forte en termes de compétences techniques et éthiques.
Votre conseiller est proche de vous et vous apporte avant tout des clés pour comprendre et décider. Sa valeur ajoutée est aussi de vérifier avec vous régulièrement si les mesures prises continuent, dans le temps, à produire les effets escomptés et de réagir aux évolutions de la conjoncture afin de vous proposer des opportunités nouvelles.
Il vous accompagne sur le long terme afin d’installer une présence dans toutes les grandes étapes liées à la constitution, à la gestion et à la transmission de votre patrimoine personnel ou professionnel.
 

Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine s’appuie sur l’ensemble des expertises du Groupe

Vous accédez ainsi, à travers lui, à tout un réseau d’experts et de ressources,  gage d’un réel service sur-mesure pour répondre à vos demandes, même les plus complexes, même les plus pointues :
  • Ingénieurs patrimoniaux,
  • Gérants de portefeuilles,
  • Experts immobiliers....
 
Pour vous, votre Conseiller en Gestion de Patrimoine est un véritable chef d’orchestre au service de votre stratégie patrimoniale. À ses côtés, le banquier privé peut en complément, le cas échéant, vous apporter des solutions financières sur-mesure :

 

DES SOLUTIONS D’INVESTISSEMENT DIVERSIFIEES POUR REPONDRE A TOUTES VOS PREOCCUPATIONS

Si le conseil constitue la pierre angulaire de l’approche patrimoniale, les solutions d’investissement en sont le prolongement indispensable. Vous disposez d’un spectre très large d’offres de qualité, aptes à répondre à vos exigences avec des solutions exclusivement dédiées aux chefs d’entreprise, avec services et options spécifiques.
 
Nous pouvons vous accompagner en différentes circonstances dans vos réflexions et la mise en œuvre de solutions adaptées. Afin notamment de répondre aux préoccupations suivantes :

Assurer votre protection et celle de votre entreprise

La disparition prématurée d’un des acteurs majeurs de l’entreprise ou encore le retrait d’un associé peuvent avoir pour conséquence de mettre en péril votre entreprise. Il existe des solutions spécifiques, telles que la garantie homme clé ou le refinancement de compte courant d’associés, pour limiter ce risque.
 

Vous constituer une épargne personnelle grâce à votre activité professionnelle

Dividendes, salaires, mise en place d’une politique d’épargne salariale ou de solutions d’assurance retraite individuelles et collectives (Madelin, PEE, PERCO, article 83…) : en tant que chef d’entreprise, vous disposez d’une grande liberté dans la répartition des composantes de votre rémunération.
Nous disposons de solutions vous permettant de bénéficier d’une rémunération optimisée et de mesures venant pallier la perte de revenus liée à la cession de votre entreprise.

 

Préparer la transmission de votre entreprise et gérer l’après-cession

Après avoir étudié avec vous les moyens qui vous permettront de transmettre votre entreprise en bénéficiant d’un cadre fiscal privilégié (pacte Dutreil, donation avant cession, holding…) et analysé votre future situation patrimoniale (structure de vos revenus, de votre imposition…), il conviendra là encore de vous accompagner dans des solutions d’investissements en adéquation avec votre nouvelle situation.