Vous pouvez réaliser jusqu'à 15 000€ d'économies(0)

L’assurance prêt immobilier ou l’assurance emprunteur est nécessaire pour garantir le remboursement de votre prêt immobilier en cas de coup dur (risque d'invalidité ou incapacité de travail, décès, chômage…). Avec Groupama, vous bénéficiez de garanties équivalentes ou supérieures aux contrats d’assurance de prêt proposés par les banques. Pour changer, c’est simple : Groupama s'occupe de tout.

Assurance de prêt immobilier

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Les points forts de l’assurance emprunteur

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    Tarifs compétitifs

    Un grand choix de garanties pour un des meilleurs coûts sur le marché.

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    Simplicité

    Souscription en ligne et résiliation de votre assurance de prêt actuelle par Groupama.

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    Expertise

    Une prise en charge efficace et rapide de votre dossier par une équipe dédiée.

Quels sont les autres avantages de l’assurance prêt immobilier Groupama

  • Vous recevez une étude gratuite et sans engagement de votre future assurance emprunteur.

  • Vous n’avez aucun examen médical à faire, un questionnaire de santé suffit.

  • Vous bénéficiez d’une réduction de 5% par personne sur toute la durée du contrat, pour toute souscription conjointe avec un capital ou montant emprunté assuré à 100% pour chaque emprunteur.

  • Si vous changez d’assurance pour votre prêt immobilier, Groupama résilie à votre place et effectue toutes les démarches de résiliation auprès de votre banque ou de votre assureur actuel. Vous bénéficiez d’une couverture immédiate dès la signature du contrat.

  • Si vous avez des investissements locatifs, vous pouvez regrouper vos assurances de prêt. Vous profitez d’une réduction tarifaire de 10 % sur la deuxième assurance de prêt souscrite et les suivantes.

  • Avec l’option Sécurité vous bénéficiez de garanties arrêt de travail et invalidité renforcées.


Les avis clients

  • Jeune couple

    Louise et Maxime, en couple, 36 ans tous les deux,

    non-fumeurs, ont opté pour l’assurance emprunteur Groupama au vu de l’économie qu’ils ont réalisé : 14 754 € exactement. Ils ne se sont occupés de rien : leur dossier a été pris en charge et toutes les démarches effectuées par Groupama. Ils ont conservé le même niveau de garanties, et ont pu ramener le taux initial de leur assurance prêt immobilier de 0,40 % à 0,25 %, avec une couverture à 100% en Décès Incapacité Invalidité pour chacun.

  • Couple en montagne

    Bernard et Jocelyne, en couple, 46 ans tous les deux,

    cadres, non-fumeurs, ont également opté pour l’assurance prêt immobilier Groupama au vu de l’économie qu’ils ont réalisé : 11 531€. Economies réalisées pour un prêt de 150 000 € sur 20 ans assurés à 100 % chacun en cas de décès, perte totale et irréversible d’autonomie, incapacité, invalidité. Le prix global de leur assurance de prêt était de 27 600€ environ (source BAO), ramené à 16 069 €. Une belle économie qui leur permet de refaire leur cuisine !

Comment fonctionne l’assurance emprunteur

  • L’assurance de prêt immobilier propose les garanties suivantes

    • La garantie décès/PTIA(0)

    L’assurance emprunteur doit inclure une garantie décès. 

    Cette garantie prévoit, en cas de décès ou de PTIA de l’assuré, le versement à la banque du capital non encore remboursé au jour du décès. 

    Les ayants droit de la personne décédée sont alors déliés de toute obligation de remboursement. Le bien immobilier entre dans le patrimoine de la succession. Le contrat prend fin après remboursement de la dernière échéance du prêt ou au décès de l’assuré.


    • La garantie incapacité temporaire totale ou incapacité de travail

    En cas d’arrêt de travail, l’assureur prend en charge les échéances de prêt, après le délai de franchise choisi.


    • Les garanties invalidité

    Elles tiennent compte de l’invalidité fonctionnelle et de l’inaptitude à exercer une activité professionnelle :
    - En cas d’invalidité permanente totale, l’assureur verse par anticipation le capital assuré restant du.

    - En cas d’invalidité permanente partielle, l’assureur prend en charge les échéances de prêt dans la limite de la proportion versée définie au contrat.

    • La garantie perte d’emploi

    Une garantie perte d’emploi est parfois accordée pour couvrir le risque d'un licenciement. Le plus souvent proposée dans le cadre d’un emprunt immobilier, cette garantie prévoit le remboursement de 75% des échéances de prêt immobilier, après le délai de franchise,  si vous êtes licencié.

  • Selon les événements et les garanties souscrites, vous serez remboursé :

    • Du montant du prêt restant dû en cas de décès ou de perte totale et irréversible d'autonomie ou d'invalidité totale ;

    • De tout ou partie de vos échéances de prêts en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité permanente partielle.


Peut-on changer d'assurance en cours de prêt immobilier ?

  • Avec la loi Hamon, pendant les douze mois suivant la signature de votre offre de prêt, vous pouvez résilier votre assurance emprunteur à condition de présenter un contrat comportant un niveau de garantie équivalent. Cette résiliation peut s’effectuer à tout moment pendant ces douze mois. Toute décision de refus du prêteur doit être motivée.

  • Avec l’amendement Bourquin, vous pouvez également résilier cette assurance annuellement à condition de présenter à l’organisme de crédit un contrat d'assurance emprunteur comportant un niveau de garantie équivalent. Vous devez respecter le délai de deux mois avant l’échéance du contrat d’assurance emprunteur. La date d’échéance correspond à la date anniversaire de signature de l’offre de prêt. Vous pouvez choisir une autre date si elle existe contractuellement. Toute décision de refus du prêteur doit être motivée.

  • Pour votre assurance crédit immobilier, Groupama répond aux obligations de votre banque et adapte ses garanties à votre âge et à votre situation familiale. Vous bénéficiez alors d'un tarif d'assurance de crédit immobilier au meilleur rapport qualité/prix, avec Groupama emprunteur.


Comment changer d’assurance emprunteur

C’est simple, Groupama prend en charge :

  • La résiliation de votre ancienne assurance auprès de l’établissement bancaire ou d’assurance.

  • L’édition de votre nouveau contrat dans le respect du niveau de garanties du contrat actuellement à la concurrence.

  • La demande d’accord de votre banque.

  • Dès réception de cet accord, il ne vous reste plus qu’à signer votre contrat.


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