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Votre tarif assurance prêt immobilier en ligne en 3 minutes
Simuler mon tarif régional et gratuit en 3 minutes
jusqu'à 15 000 € d'économie(1)
Une assurance parmi les meilleures du marché : 0 € de frais de dossier et 5 % de réduction pour chaque co-emprunteur dans le cas d’une souscription en couple(2).
Etude complète et gratuite de votre situation avec un interlocuteur privilégié.
Démarches de résiliation effectuées par Groupama auprès de votre assureur actuel en cas de changement d’assurance de prêt.
Un contrat qui répond aux exigences d’équivalence des garanties de la banque et qui vous permet de choisir une couverture renforcée.
Obtenez en temps réel le montant de vos mensualités d’assurance de prêt.
Depuis 2010, il est possible de choisir l’assureur de son choix pour assurer son prêt, ce n’est plus forcément l’assurance de l’organisme prêteur. C‘est ce qu’on appelle la délégation d’assurance (loi Lagarde). Le seul impératif est de respecter le principe d’équivalence des garanties. C’est pourquoi Groupama Emprunteur propose un panel étendu de garanties adaptées à votre âge et à votre situation familiale pour pouvoir répondre aux exigences de toutes les banques.
Exemple :
Situation familiale : couple de cadres de 37 ans, non-fumeurs
Montant de l’emprunt : 180 000 €
Durée de l’emprunt : 20 ans
Garanties et niveau de couverture souscrits au titre du contrat Groupama Emprunteur : 100 % chacun en cas de décès, perte totale et irréversible d’autonomie, incapacité temporaire totale, invalidité permanente totale et option Sécurité.
Grâce à l’assurance de prêt immobilier Groupama Emprunteur :
Le TAEA (taux annuel effectif d’assurance) est ramené à 0,24 % au lieu de 0,66 %
L’économie réalisée par le couple sur le coût total du crédit est de 14 810 €(3)
L’espace client Groupama sécurisé et accessible 24h/24, 7j/7, vous permet de consulter votre contrat et vos garanties et de contacter un conseiller.
Pour déclarer un arrêt de travail, une invalidité ou un décès, rapprochez-vous de votre conseiller. Il vous guidera sur la marche à suivre et les documents à fournir (par exemple, certificat initial d'arrêt de travail (CERFA), demande de prestations complétée, datée et signée, par l’assuré et par son médecin traitant…).
Le suivi de votre dossier : après déclaration, votre dossier sera étudié par le service Prestations.
Grâce à la Loi Lemoine. A partir du 1er juin 2022 pour les nouveaux contrats et du 1er septembre 2022 pour les contrats en cours, vous aurez la possibilité de résilier votre assurance emprunteur à tout moment sans frais, ni pénalité. A noter : le principe d’équivalence des garanties subsiste. En cas de changement d’assurance de prêt, le nouveau contrat doit comporter un niveau de garanties au moins équivalent à votre contrat actuel. Pour connaitre les conditions et en savoir plus.
Sachez que si vous souhaitez changer d’assurance de prêt pour souscrire le contrat proposé par Groupama, nous nous chargeons à votre place de toutes les démarches : résiliation de votre ancienne assurance auprès de l’établissement bancaire ou d’assurance, édition de votre nouveau contrat dans le respect du niveau de garanties du contrat actuellement à la concurrence et demande d’accord de votre banque.
Quand votre banque vous demande de prendre une assurance de prêt, elle a l’obligation de vous remettre une fiche standardisée d’information détaillant toutes les garanties qu’elle exige. Ainsi vous pouvez comparer d’autres offres à garanties équivalentes et choisir librement l’assurance qui vous convient.
Rien ne vous oblige à choisir l’assurance emprunteur proposée par votre banque(4). A savoir que les garanties de l’assurance de prêt Groupama sont équivalentes voire supérieures à celles des contrats d’assurance de prêt proposés par l’intermédiaire des banques.
De nombreux critères (montant du prêt, durée, âge des emprunteurs…) sont pris en compte pour déterminer un prix d’assurance de prêt immobilier. Aussi comme le prix varie en fonction de la situation et des besoins de chacun, le mieux est de faire une simulation en ligne et de comparer les prix ensuite.
L’assurance emprunteur Groupama présente plusieurs avantages financiers : les frais de dossier sont offerts, économie possible jusqu’à 15 000 € sur le coût total de votre crédit (voir notre exemple plus haut) et 5 % de réduction par personne si vous souscrivez en couple(2).
Les banques demandent à ce qu'une assurance emprunteur soit souscrite dans le cas d'un prêt immobilier. Elle permet (en cas de décès, arrêt de travail, invalidité... selon le contrat souscrit) de prendre en charge le paiement de vos échéances de prêt ou de rembourser le solde de votre crédit et vous mettre ainsi vous et vos proches à l'abri de difficultés financières.
Groupama vous apporte la garantie de souscrire une assurance de prêt adaptée à vos projets : achat de votre propre logement ou d’un bien locatif, prêt immobilier en cours ou renégociation de votre prêt…. Consultez-nous.
Un questionnaire de santé peut vous être demandé selon les conditions relatives au prêt (aucun questionnaire de santé n’est demandé pour les prêts immobiliers inférieurs à 200 000 euros par personne - soit 400 000 euros pour un couple - et arrivant à échéance avant les 60 ans de l’emprunteur), ainsi que d’éventuelles formalités médicales. Ces éléments seront étudiés par l’Assureur pour l’étude de votre dossier.
Comment souscrire l’assurance de prêt Groupama ?
3 possibilités s'offrent à vous pour souscrire notre assurance emprunteur :
- appeler ou vous faire appeler par un conseiller ;
- envoyer un email ;
- vous rendre dans une agence Groupama proche de chez vous : un conseiller vous accueille avec ou sans rendez-vous.
Votre conseiller Groupama reste à votre écoute pour vous accompagner dans la démarche et vous guider jusqu’à la souscription.
Il vous indiquera notamment quels sont les documents à fournir et à récupérer auprès de votre banque (fiche standardisée d’information, offre de prêt bancaire et tableau d’amortissement, contrat d’assurance de prêt), et selon quels cas (nouveau prêt ou emprunt en cours).
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Mentions légales et informatives
Pour les conditions et les limites des garanties et des services présentés, se reporter au contrat ou voir auprès de votre conseiller Groupama.