Devis assurance habitation

Bienvenue sur notre devis assurance habitation,

Prenons 3 minutes pour définir ensemble la formule adaptée à vos besoins.

S'agit-il de votre résidence ?

Merci de répondre à toutes les questions (sauf mention «facultatif»). Les informations saisies sont utilisées exclusivement pour le devis et la souscription du contrat habitation. Elles ne permettent pas la mise à jour éventuelle des contrats dont vous pourriez être titulaire auprès de Groupama. Cette mise à jour nécessite que vous contactiez votre conseiller Groupama.

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Le devis d'assurance habitation est-il engageant et gratuit ?

Chez Groupama, le devis assurance habitation est gratuit et sans engagement. Vous pouvez en faire la demande en ligne autant de fois que nécessaire. Il vous est envoyé directement sur votre boite mail si vous le souhaitez. Il peut également être réalisé en agence Groupama et vous être remis en main propre par le conseiller.

Quelle est la valeur de mon devis d'assurance habitation en ligne ?

Le devis assurance habitation reçu en ligne (ou par courrier ou en main propre du conseiller) est valable 30 jours à compter de sa date de réalisation. Le devis est délivré à titre indicatif sur la base des informations que vous nous avez communiquées en ligne et des besoins que vous avez exprimés. Il vous permet de connaître le tarif de la formule et des garanties choisies.

A noter que le devis est un document qui engage l'assureur envers le client qui peut souscrire sur la base de ce dernier.

De quels documents ai-je besoin pour obtenir mon devis d'assurance habitation ?

Pour faire votre simulation tarifaire d'assurance habitation et obtenir votre devis personnalisé, aucun document n'est exigé. Il s'agit simplement de nous communiquer les quelques informations demandées (type de bien à assurer, nom, prénom, date de naissance) dans le parcours en ligne ; en revanche, pour la souscription, il est nécessaire de nous communiquer une copie de votre carte nationale d'identité ou de votre passeport.

Quelle est la différence entre la simulation tarifaire et le devis assurance habitation ?

L'estimation tarifaire résultant de la simulation d'assurance habitation est fixée selon un nombre de critères déclarés par l'internaute moins important que pour le devis, ce qui peut expliquer une différence de prix entre les deux. En effet, des questions complémentaires de découverte du risque à assurer sont posées et viennent affiner le tarif proposé dans le devis assurance habitation.

L'avantage à faire une simulation d'assurance habitation en ligne pour obtenir un devis c'est le gain de temps : vous recevez toutes les informations (tarif de la formule et des garanties choisies) en quelques minutes par écrit sans la contrainte d'un déplacement, avec également la possibilité de souscrire en ligne l'assurance habitation sans avoir à re-saisir de nouvelles informations.

Quelles sont les différentes garanties et options de l'assurance habitation ?

L'assurance habitation Groupama, c'est 2 formules au choix : la « Formule Essentiel » pour une protection indispensable du logement, et la « Formule Confort » pour une protection renforcée.

Plus de 10 garanties socles incluses automatiquement dans les 2 formules :

Responsabilités civiles (vie privée et immeuble),
Incendie,
Dégâts des eaux,
Evènements climatiques,
Catastrophes naturelles & technologiques,
Relogement,
Dommages d'effraction et électriques au bâtiment,
Villégiature,
Assistance habitation (+ d'infos sur cette garantie dans le Zoom ci-après),
Assistance aux personnes,
Piscine (sauf hors sol) déclarée.

7 garanties socles supplémentaires incluses automatiquement dans la formule Confort :

Vol et détérioration,
Dommages électriques au contenu,
Contenu des congélateurs,
Bris de glaces sur bâtiment,
Tous risques immobiliers (spécial propriétaires),
Remise en état/remise aux normes,
Assistance vie quotidienne.

Garanties optionnelles proposées dans la formule Essentielle :

Vol et détérioration,
Dommages électriques au contenu,
Bris de glaces sur bâtiment.

Garanties optionnelles proposées dans la formule Confort :

Bris de glaces contenu,
Bris accidentels du mobilier,
Rééquipement à neuf,
Capital mobilier illimité,
Vandalisme⁽¹⁾,
Matériels de sports et instruments de musique⁽¹⁾,
Appareils nomades⁽¹⁾ (téléphone, ordinateur, appareil photos…).

Garanties optionnelles possibles dans les 2 formules :

Objets de valeur,
Couverture de piscine⁽¹⁾,
Côté jardin,
Canalisations enterrées et perte d'eau,
Assurance scolaire⁽¹⁾,
Responsabilités civiles particulières⁽¹⁾,
Annulation et interruption de vacances⁽¹⁾.

Zoom sur la garantie Assistance Habitation :

En cas de sinistres (logement devenu inhabitable, mesure d'évacuation ou encore infestation de nuisibles), mise en place de solutions d'urgence adaptées :

réparations provisoires ou gardiennage de votre domicile,
hébergement temporaire,
enveloppe “coup de pouce” pour vous remeubler,
recherche de prestataire pour la remise en état,
aide ménagère après travaux,
consultations avec un psychologue…

Pour les aléas du quotidien (fuites d'eau, panne d'électricité, perte ou casse des clés, claquage de porte…), organisation et prise en charge d'un dépannage d'urgence.

Si vous avez des besoins spécifiques (par exemple assurer un logement en construction, pas d'habitation à assurer mais la nécessité de vous couvrir uniquement pour les dommages que vous pourriez causer à un tiers dans le cadre de votre vie privée, protéger un logement que vous louez…), il existe des formules adaptées (formule responsabilité civile, formule minimale, formule bailleur non occupant). Contactez directement un conseiller Groupama pour en savoir plus.

Enfin, l'assurance habitation c'est aussi de nombreux avantages comme par exemple :

Une indemnisation rapide à l'amiable entre vous et nous si vous souhaitez réaliser vous-même les travaux suite à un sinistre mineur ;
La possibilité de faire reconstruire à l'identique votre maison de caractère (colombage, toit de chaume…) en cas de sinistre. C'est une modalité à choisir lors de la souscription du contrat ;
Le choix entre plusieurs niveaux de franchises habitation dont une à 0 €⁽²⁾ pour vous éviter un reste à charge en cas de sinistre ;
Aucune avance de frais à faire pour la remise en état de votre logement suite à un sinistre, si vous confiez la prestation à notre réseau d'entreprises et d'artisans locaux ;
La possibilité de faire appel à des entreprises de bâtiment partenaires en dehors de tout sinistre pour effectuer à tarifs préférentiels vos travaux de rénovation⁽³⁾ (papier peint, vitrerie, peinture…) ;
Des spécificités régionales proposées par la caisse Groupama à laquelle vous êtes rattachée (par exemple, des points ou une cagnotte fidélité pour diminuer en cas de sinistre votre reste à charge) ;
Un espace client sécurisé et une application mobile Groupama pour vous faciliter le quotidien : déclarer un sinistre en ligne et suivre sa prise en charge, télécharger une attestation, contacter l'assistance…

Comment remplir le formulaire Groupama de devis assurance habitation en ligne ?

Remplir le formulaire de devis ne vous prendra que 3 minutes. Pour obtenir votre devis assurance habitation, laissez-vous guider en répondant simplement aux questions posées à chaque étape du parcours :

Etape 1 : bien à assurer (maison ou appartement) et adresse du logement concerné ;
Etape 2 : précisions sur le bien (ex : quel étage pour un appartement…) ;
Etape 3 : précisions sur votre statut (locataire, propriétaire, propriétaire bailleur…) ;
Etape 4 : nature du bien (résidence principale ou secondaire) ;
Etape 5 : nombre de pièces ;
Etape 6 : coordonnées personnelles (vos nom, prénom, date de naissance, profession, email, téléphone) ;
Etape 7 : estimation de votre tarif d'assurance habitation au regard des informations fournies dans les étapes précédentes – Possibilité d'affiner en répondant à quelques questions supplémentaires pour obtenir un devis personnalisé ;
Etape 8 : nombre d'enfants qui occupe le logement ;
Etape 9 à 11 : date de construction du logement, sa surface, ses équipements (cheminée, piscine, véranda…) ;
Etape 12 : devis personnalisé – et possibilité de souscrire l'assurance habitation pour la formule de votre choix.

Mon logement est-il assuré avec les garanties en inclusion (de base) de l'assurance habitation lorsque je m'absente ?

Nos 2 formules couvrent automatiquement votre logement en cas de sinistre que vous soyez présent ou non. N'hésitez pas à faire une simulation d'assurance maison ou une simulation d'assurance appartement pour obtenir un devis en ligne assurance habitation personnalisé.

Comment estimer mes objets de valeur ?

Voici quelques pistes pour faire estimer vos objets de valeur (bijoux, tableaux, fourrures…) :

Faire appel à un commissaire-priseur (pratique utilisée le plus souvent par les revendeurs et les antiquaires), c'est idéal si vous détenez des objets anciens ou de collection (tableaux, meubles, œuvres, livres, bijoux…) ;
Avoir recours à internet pour une estimation gratuite en ligne en renseignant un maximum d'informations (photos de l'objet, nom de l'artiste, état, année de réalisation…). Cependant l'estimation ne peut-être qu'approximative comparée à une intervention humaine (expert, commissaire-priseur). Dans tous les cas, privilégiez les sites qui proposent un anonymat complet pour des raisons évidentes de sécurité.

Le contrat assurance habitation Groupama intègre dans ses formules une garantie optionnelle « Objets de valeur » pour protéger ce que vous avez de précieux. Si vous êtes intéressé, n'hésitez pas à cocher cette option proposée en fin de devis assurance habitation.

Pourquoi remplir les champs du formulaire avec honnêteté pour obtenir le devis habitation ?

En remplissant avec exactitude les champs du formulaire, votre devis habitation répondra à vos besoins et à votre situation et vous permettra in fine d'obtenir une cotisation d'assurance ajustée. Il est d'autant plus important pour souscrire le contrat de répondre en toute transparence à toutes les questions posées (sauf quand il y a mention « facultatif ») pour ne pas risquer, en cas de sinistre, de ne pas être couvert notamment pour cause d'oubli ou de fausse déclaration involontaire. Les informations que vous nous communiquez sont utilisées exclusivement pour le devis et la souscription du contrat habitation. Elles ne permettent pas la mise à jour éventuelle de votre contrat Groupama. Cette mise à jour nécessite que vous contactiez votre conseiller Groupama.

Pourquoi me demande-t-on ma date de naissance pour la simulation d'assurance habitation ?

L'âge vous est demandé afin de pouvoir vous proposer une offre avec des garanties plus personnalisées.

Qu'est ce qui impacte le tarif de mon devis en ligne ?

Les prix de l'assurance habitation varient en fonction d'un certain nombre de critères : type d'habitation (maison, appartement, mobile home, péniche…), situation géographique du bien, usage (résidence principale, secondaire ou saisonnière, étudiant …), surface…

Bien sûr, le choix de la formule avec ses garanties et ses services, ses options et ses franchises éventuelles entrent aussi en ligne de compte dans le calcul du prix de l'assurance habitation.

Que faire si je ne reçois pas mon devis dans ma boite mail ?

Une fois la demande de devis assurance habitation validée sur Groupama.fr, vous recevez votre devis Groupama (devis assurance maison, devis assurance appartement…) par mail dans les 30 minutes qui suivent. Si ce n'est pas le cas, veuillez vérifier que :

votre connexion internet est bien activée,
votre adresse mail communiquée pour l'envoi de ce devis est exacte,
le mail Groupama ne soit pas arrivé malencontreusement dans les dossiers indésirables (spams).

Si malgré toutes ces vérifications, vous ne l'avez pas toujours pas, contactez ou faîtes-vous rappeler par un de nos conseillers pour obtenir votre devis assurance habitation rapidement.

Comment valider mon devis d'assurance habitation ?

Afin d'obtenir par mail un devis d'assurance habitation personnalisé, il vous suffit de répondre aux questions posées dans le parcours en ligne et valider votre demande en dernière étape en nous communiquant notamment vos coordonnées personnelles. Vous avez également la possibilité de souscrire en contactant un conseiller par téléphone.

Mentions légales et informatives

Pour les conditions et les limites des garanties, des services et des avantages présentés, se reporter au contrat ou voir auprès de votre conseiller Groupama. Disponibilité et contenu des garanties, des services et des avantages pouvant varier selon les Caisses régionales.

⁽¹⁾ Pour ces options non accessibles actuellement dans notre devis habitation en ligne, contactez votre conseiller pour la simulation tarifaire d'assurance habitation.

⁽²⁾ Hors franchises légales et celles imposées au contrat.

⁽³⁾ Prestation proposée uniquement si vous avez une formule Confort.