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Transmettre votre patrimoine
Pour que le fruit d’une vie de travail revienne à vos proches sans heurts ni tracas, préparons ensemble la transmission de vos actifs.
Comme un patrimoine se construit tout au long de la vie, sa transmission s’anticipe en fonction de l’histoire personnelle et familiale de chacun. Il n’existe ni patrimoine type, ni transmission standard.
Préparer la transmission de son patrimoine, cela ne signifie pas uniquement transmettre à moindre coût financier et fiscal.
Préparer la transmission, c'est
- faire un point complet sur votre situation patrimoniale et familiale,
- connaître les conséquences d'une disparition prématurée,
- identifier vos objectifs et leur évolution dans le temps,
- éviter les différends familiaux,
- mettre en place les réponses les plus avantageuses fiscalement.
Préparer la transmission de votre patrimoine, c’est d’abord vous libérer l’esprit pour profiter du présent.
La transmission de vos actifs financiers ou immobiliers, nécessite, au fil du temps, l’organisation, la construction et le suivi d’une stratégie patrimoniale adaptée.
Quelles techniques de transmission utiliser ?
Donation aux enfants, aux petits-enfants, donations partage, souscription de contrats d’assurance vie, création de sociétés familiales, réalisation de pactes d’actionnaires, acquisition en démembrement croisé, …
... de nombreux outils permettent de réduire le coût fiscal de la transmission et de s’assurer de la continuité de la gestion de son patrimoine.
Quelques questions que vous vous posez…
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Pourquoi choisir une donation-partage ?
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Que puis-je donner à mes enfants, mes petits-enfants ?
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Quels sont les impacts à terme d’un don manuel ?
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Quels bénéficiaires choisir pour mon contrat d’assurance vie?
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Comment optimiser la clause bénéficiaire de mon contrat d’assurance vie ?
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Dans quelles situations est-il préférable d’ouvrir plusieurs contrats d’assurance vie ?
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Comment protéger mon nouveau conjoint sans que mes enfants d’une première union se sentent lésés ?
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Comment m’assurer des conditions de transmission de la direction de ma société ou de mon exploitation ?
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Comment transmettre progressivement capital et pouvoirs ?
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Est-il possible de transmettre en conservant la maîtrise de mes revenus et de mon patrimoine ?
... la transmission de votre patrimoine génère de nombreuses questions, souvent très personnelles. A chacune d’entre elles, il convient d’apporter la réponse appropriée.
Nos équipes, Conseillers en Gestion de Patrimoine et Experts en Ingénierie Patrimoniale, sont là pour vous accompagner, vous aider à identifier et mettre en œuvre les solutions qui vous correspondent, afin de préserver et valoriser votre patrimoine.
Trouvons ensemble la stratégie qui vous ressemble !
